您的位置:首页 > 理财 >

深圳62家网贷平台被立案侦查:追赃挽损23亿 共处理15名嫌疑人

2019-01-11 10:58:07 来源: 券商中国

1月10日,深圳经侦发布消息称,截至1月9日,全市公安机关共对62家网贷平台立案侦查,完成相关案件追赃挽损折合人民币23亿余元。此外,在打

1月10日,深圳经侦发布消息称,截至1月9日,全市公安机关共对62家网贷平台立案侦查,完成相关案件追赃挽损折合人民币23亿余元。此外,在打击恶意逃废债行动中,共处理15名涉嫌恶意逃废债的嫌疑人,涉及11个网贷平台,追回欠款4亿余元。

尽管对违规网贷平台的立案、在逃嫌疑人缉捕和资金清退仍在持续进行中,但从数据统计情况来看,网贷平台的全额兑付情况并不理想,2018年累计转型及停业平台541家,而全额完成兑付仅13家,占比仅2.4%,全年宣布清退停业平台中还有97.6%的平台未能实现全额兑付出借人本金。

2018年4月份以来,监管政策、流动性风险传导、部分自建资金池及高返伪P2P问题平台清出、投资人信心受挫等多因素作用下,网贷行业迎来加速“去泡沫”。彼时5月~7月份之间,数百家平台先后良性退出、甚至跑路、失联,经侦开始介入。

互联网金融发展蓬勃的北京、上海、深圳、杭州等地区,也成为了网贷平台“雷潮”重灾区,平台无法兑付,累及不少投资人。

深圳立案侦查62家网贷平台,追赃挽损23亿

深圳经侦称,自去年5月以来,深圳市多家P2P网贷平台出现无法兑付问题,造成投资群众经济受损。目前深圳警方共对62家网贷平台立案侦查,对190人采取刑事强制措施,开展“猎狐”追逃,从境外抓获9名涉网贷平台犯罪嫌疑人。

“严厉打击恶意逃废债。”深圳经侦介绍,“在涉案网贷平台风险爆发后,部分网贷平台借款方借机不履行还款协议,走向恶意逃废债之路(指有履行能力而拒不履行还款义务),严重阻碍了追赃挽损工作进度,并加剧其他网贷平台风险爆发。此类情节严重、经催收后仍不履行还款协议者,涉嫌构成非法集资共同犯罪。”

2018年11月,深圳警方赴外地将一名欠债高达800万元的“老赖”押解回深圳,检察机关已对该名“老赖”以非法吸收公众存款罪批准逮捕。在打击恶意逃废债行动中,共处理15名涉嫌恶意逃废债的嫌疑人,涉及11个网贷平台,追回欠款4亿余元。

对于P2P网贷行业中存在的职业投资介绍人,“其积极参与和推动网贷平台的非法吸收公众存款业务,并收取平台的高额返利,涉嫌构成非法集资共同犯罪,应当依法追究刑事责任。”

对涉案财物的处置,将依法查封、扣押、冻结的涉案财物,在诉讼终结后,返还集资参与人;涉案财物不足全部返还的,按照集资参与人的集资额比例返还。

据悉,网贷平台借款人逾期欠款信息已被全量接入深圳市互联网金融协会、百行征信有限公司。深圳经侦提醒,广大市民群众理性投资,增强防范非法集资风险意识;受害投资者可通过关注官方微信公众号“深圳经侦”报案登记;对已立案侦查的网贷平台,可通过公众号及时关注警方案情通报了解案件进展。

2018全年9成以上清盘平台未全额兑付出借人本金

尽管对于投资人来说比较欣慰的是,对违规网贷平台的立案、在逃嫌疑人缉捕和资金清退仍在持续进行中。但从数据统计情况来看,网贷平台的全额兑付情况并不理想。

第三方机构“互金每日预警”不完全统计,截至2018年12月14日,网贷行业历史累计完成全额兑付P2P平台仅26家,其中出现在2018年的13家。而2018年累计转型及停业平台541家,也就是说,全额完成兑付占比仅2.4%,在2018年宣布清盘退出的平台中,有97.6%的平台未能实现全额兑付出借人本金。

2018年完成全额兑付的平台是:分别是慧米财富、牛人街理财、银承猫、贷信通、房众金融、紫金聚宝、718金融、长投在线、金疙瘩、麦穗金服、奶牛计划、萤火虫、月月贷;

2016~2017年完成全额兑付的平台是:54贷客、金海贷、中融金服、惠民金服、景腾金融、唯存信理财、易小贷、米斗网、美利金融、易九金融、八戒理财、优微贷、大王理财。

值得期待的是,一些问题平台多发的“重灾区”,追赃挽损、打击逃废债均有进展。

1月9日,北京市互联网金融行业协会组织北京市网贷机构、助贷机构、资产处置机构、律师事务所等专业人士发起成立互联网金融资产管理联盟,将引入大数据和人工智能催收系统,司法和非司法方式并举推动平台进行合规催收,联合多方力量探索多种工具和形式打击逃废债。

2018年12月7日,浙江还曾“明码标价”最高50万元、总计319万悬赏金缉捕24名网贷涉案人,此前因内部员工投资损失惨重公开举报的多多理财、投融家实控人李振军、元泰金服实控人汪麟均在榜。

券商中国记者据各地公开案情通报信息不完全统计,2018年11月份至今已有至少30多家平台被冻结涉案资金财产、追回部分损失。具体来看:

网贷平台新增回款情况中,2018年11月份以来,投之家专案保证金专户共归集约1.53亿元;利民网共计追回11342.5万元;零钱罐累计追回约2882万元;中融投累计追回约800万元;钱富宝累计追回211万元;

通易贷(查封多套房产、股东被刑拘)、中潮金服(实控人被瑞安公安刑拘)、钱爸爸(冻结涉案金额1.2亿元、查封房产11套扣押汽车2辆)、饭饭金服(新查封房产3处、冻结股票12个、冻结价值200万元保单、冻结银行资金账户49个)、人人爱家(实控人卢立建被刑拘)、禧龙来3名负责人被抓捕回国、贝米钱包(4名高管被批捕、初步追缴5亿涉案资金)、合盘金服(实控人被从境外追回)、唐小僧法人及财务总监被移送检察院;

深圳平台 “合拍在线”被警方冻结资金总计600万元;深圳平台“壹佰金融”被冻结涉案资金1300万元(实控人卢立建被刑拘);深圳平台“五星财富”实控人涉案房产及部分账户被冻结;深圳平台“众车在线”被调查取证;深圳平台“财富中国”涉案人累计查封房产76套、涉案账户内资金7960万余元;“小零钱”被定性为集资诈骗被调查;深圳平台“合时代”及关联公司股权被冻结以加快回款;浙江平台“中潮金服”被冻结资金100万元、浙江平台P2P平台祺天优贷6人被起诉,数十套房产被查封;

以及江苏平台“阳光易贷”实控人等8人被判处相应刑期,据了解,阳光易贷至案发,累计非法吸收公众存款2.26亿余元,实际吸收存款本金1.55亿余元,偿付本息7749万余元,造成投资人损失8344万余元。

网贷平台收益率连续4个月下滑

融360网贷评级组重点监测数据显示,2018年网贷行业全年累计成交量为12758.98亿元,较2017年环比下降40.27%,较2016年减少了12.49%。

网贷行业经历了2017年网贷行业经历井喷式增长后,2018年迎来整改大波动,全年累计成交量甚至低于2016年。统计显示,2018年前半年每月成交量均在1300亿元以上,但7月份以来每月成交量持续下跌,最低时不到900亿/月,直到今年12月底才有所回暖。

经历了问题平台大量涌现和合规严管,网贷数据下滑态势缓解,用户在选择平台上用脚投票,背景实力、风险识别、运营能力、合规整改等方面良好的平台凸现出来,资金端“二八效应”加剧;投资人“用脚投票”,用户投资总额排名前十的平台运营数据已率先回暖。

不过,从行业整体情况来看,网贷行业严格执行“双降”监管标准,网贷平台加权收益率已自2018年9月份来连续4个月下滑。

“平台每月成交量下降后对出借人资金需求减少,无需高收益来吸引出借人,除此之外,四季度行业出现资产荒,平台资产减少的同时对应资金的需求也减少。”融360网贷分析师吕佳琦认判断,除非备案下来后,监管放松双降的要求,网贷成交量将有回升的可能。

数家网贷平台高管告诉记者,当前平台主要专注于合规备案,部分标杆平台抢滩数字财富管理,上线多种资产配置及推荐工具。

截至2018年12月底,全国共有955家网贷平台上线银行资金存管系统,在正常运营平台占比近9成。另一个现象是,2018年尤其是在下半年,微贷网、小赢科技、51人品、点牛金融、品钛等至少多达5家网贷相关平台集中赴美或赴港上市;此外还有泰然金融、你我贷两家P2P平台拟赴美上市。

附:深圳警方已立案侦查的P2P网贷平台名单

关键词: 网贷平台 追赃挽损23亿

精选 导读

募资55亿港元万物云启动招股 预计9月29日登陆港交所主板

万科9月19日早间公告,万物云当日启动招股,预计发行价介乎每股47 1港元至52 7港元,预计9月29日登陆港交所主板。按发行1 167亿股计算,万

发布时间: 2022-09-20 10:39
管理   2022-09-20

公募基金二季度持股情况曝光 隐形重仓股多为高端制造业

随着半年报披露收官,公募基金二季度持股情况曝光。截至今年二季度末,公募基金全市场基金总数为9794只,资产净值为269454 75亿元,同比上

发布时间: 2022-09-02 10:45
资讯   2022-09-02

又有上市公司宣布变卖房产 上市公司粉饰财报动作不断

再有上市公司宣布变卖房产。四川长虹25日称,拟以1 66亿元的转让底价挂牌出售31套房产。今年以来,A股公司出售房产不断。根据记者不完全统

发布时间: 2022-08-26 09:44
资讯   2022-08-26

16天12连板大港股份回复深交所关注函 股份继续冲高

回复交易所关注函后,大港股份继续冲高。8月11日大港股份高开,随后震荡走高,接近收盘时触及涨停,报20 2元 股。值得一提的是,在7月21日

发布时间: 2022-08-12 09:56
资讯   2022-08-12

万家基金再添第二大股东 中泰证券拟受让11%基金股权

7月13日,中泰证券发布公告,拟受让齐河众鑫投资有限公司(以下简称齐河众鑫)所持有的万家基金11%的股权,交易双方共同确定本次交易的标的资

发布时间: 2022-07-14 09:39
管理   2022-07-14

央行连续7日每天30亿元逆回购 对债市影响如何?

央行12日再次开展了30亿元逆回购操作,中标利率2 10%。这已是央行连续7日每天仅进行30亿元的逆回购缩量投放,创下去年1月以来的最低操作规

发布时间: 2022-07-13 09:38
资讯   2022-07-13

美元指数创近20年新高 黄金期货创出逾9个月新低

由于对美联储激进加息的担忧,美元指数11日大涨近1%创出近20年新高。受此影响,欧美股市、大宗商品均走弱,而黄金期货创出逾9个月新低。美

发布时间: 2022-07-13 09:36
资讯   2022-07-13

美股三大股指全线下跌 纳斯达克跌幅创下记录以来最大跌幅

今年上半年,美股持续回落。数据显示,道琼斯指数上半年下跌15 3%,纳斯达克综合指数下跌29 5%,标普500指数下跌20 6%。其中,纳斯达克连续

发布时间: 2022-07-04 09:51
推荐   2022-07-04

融资客热情回升 两市融资余额月内增加超344亿元

近期A股走强,沪指6月以来上涨4%,融资客热情明显回升。数据显示,截至6月16日,两市融资余额1 479万亿元,月内增加344 67亿元,最近一个半

发布时间: 2022-06-20 09:41
资讯   2022-06-20

4个交易日净买入超百亿元 北向资金持续流入A股市场

北向资金净流入态势延续。继6月15日净买入133 59亿元后,北向资金6月16日净买入44 52亿元。自5月27日至今,除6月13日以外,北向资金累计净

发布时间: 2022-06-17 09:37
推荐   2022-06-17